(StatePoint) Ce moment où votre enfant reçoit une lettre d’acceptation dans un collège convoité est un moment pour se sentir fier de ses réalisations et enthousiasmé par son avenir. C’est aussi le moment de donner un sens au prix de l’école. C’est là que les lettres d’attribution financière entrent en jeu.
« Vous recevrez une lettre d’attribution de chaque école dans laquelle votre élève a été accepté, énumérant tous les détails du programme d’aide financière », explique Angela Colatriano, College Ave Student Loans. « Cette information vous aide à déterminer ce qui est couvert et combien votre famille est censée payer. »
Malheureusement, si vous êtes comme de nombreux parents, vous n’êtes peut-être pas préparé à tout ce que vous lisez dans ces lettres d’attribution. Dans une récente enquête sur les prêts étudiants de College Ave, seuls 30% des parents qui ont reçu des lettres d’attribution ont déclaré avoir reçu autant d’aide qu’ils s’y attendaient, et 74% ont déclaré avoir trouvé la contribution familiale attendue étonnamment élevée. Colatriano note également que, comme la disposition de ces lettres varie d’une école à l’autre, il peut être difficile de comparer leurs termes.
1. Trier les subventions et bourses des autres aides : Si votre enfant a reçu une subvention fédérale ou des bourses d’études du collège, elles seront indiquées sur votre lettre d’attribution. Ceux-ci n’ont pas besoin d’être remboursés et sont appliqués directement aux frais de scolarité de l’école. Vous pouvez également poursuivre des bourses d’études à l’extérieur. Le concours mensuel de bourses d’études de 1 000 $ de College Ave est facile à postuler. Encouragez votre étudiant à postuler pour des bourses toute l’année, car chaque petit geste compte.
2. Plongez dans l’aide fédérale : Les lettres d’attribution vous indiqueront si votre étudiant s’est qualifié pour le programme fédéral travail-études. De même, les écoles répertorieront tous les prêts étudiants fédéraux auxquels vous êtes éligible. N’oubliez pas de remplir chaque année la demande gratuite d’aide fédérale aux étudiants (FAFSA) pour vous qualifier.
3. Comblez l’écart : Si, après avoir pris en compte les subventions, les bourses et l’aide fédérale, il existe toujours un écart entre les frais de scolarité et ce que vous pouvez vous permettre, réfléchissez à la manière dont vous pouvez réduire les coûts ou obtenir plus de financement. Par exemple, vous pouvez reconsidérer votre choix d’école ou demander à votre étudiant d’accepter un emploi à temps partiel. Vous voudrez peut-être aussi magasiner pour un prêt étudiant privé. Si vous le faites, assurez-vous de n’emprunter que ce dont vous avez besoin. Recherchez également un prêteur offrant des conditions, des options de remboursement et des taux d’intérêt avantageux. College Ave Student Loans offre des ressources pour vous aider à payer pour l’université, y compris un calculateur de prêt étudiant pour montrer à quoi pourraient ressembler vos paiements mensuels. Pour en savoir plus, visitez CollegeAve.com.
4. Regardez avant de sauter : N’oubliez pas que la plupart des types d’aide financière sont assortis de conditions. Par exemple, une bourse peut obliger un étudiant à maintenir un certain GPA pour qu’elle soit renouvelée le semestre suivant. Les prêts fédéraux et privés auront des taux d’intérêt et des modalités de remboursement. Avant d’accepter ou de poursuivre tout type d’aide financière, assurez-vous de bien comprendre ce que cela implique.
5. Obtenez de l’aide : En cas de doute, n’ayez pas peur de contacter le bureau d’aide financière de votre école pour obtenir de l’aide. Ils sont une excellente ressource pour vous aider, vous et votre famille, à naviguer dans le processus d’aide financière.
« Avec tant de pressions financières concurrentes, il est plus important que jamais pour les familles liées à l’université de comprendre les tenants et aboutissants de leurs offres d’aide financière et ce qu’elles sont responsables de couvrir chaque année », déclare Colatriano.
