L'ancien exploitant de l'une des plus grandes franchises HomeVestors of America a accepté de plaider coupable à une fraude par fil fédérale dans le cadre d'un système de Ponzi tentaculaire ciblant des personnes qui pensaient investir dans son empire immobilier.
Les procureurs fédéraux du Texas ont identifié 80 victimes fraudées de près de 40 millions de dollars par Charles Carrier depuis 2018. Bien que le transporteur ait accepté de plaider coupable à un seul chef de fraude par fil criminel impliquant un transfert de 200 000 $, il a admis le régime plus large dans le cadre de l'accord et a accepté de payer de la restitution – dont le montant devrait être déterminé.
L'accusation entraîne également une peine maximale de 20 ans de prison et la possibilité de millions de dollars d'amendes. Un juge fédéral décidera de la peine.
Carrier possédait des propriétés résidentielles C&C basées à Dallas, l'une des franchises les plus réussies de la chaîne HomeVesteurs, connu pour son slogan «Nous achetons des maisons laides». HomeVectes a mis fin à la franchise de Carrier en octobre 2024, après avoir reçu un pourboire qu'il avait fraudé les investisseurs. Il l'a depuis poursuivi pour infraction à la marque de commerce avec assidûment de l'entreprise. Le transporteur n'a pas encore répondu au procès.
Dans une histoire publiée ce mois-ci, ProPublica a détaillé comment le transporteur a fait des millions de dollars de dizaines d'investisseurs à travers le Texas, y compris les hommes d'affaires riches et les personnes âgées de moyens plus modestes qui dépendaient du revenu de placement pour les dépenses quotidiennes. Selon de nouveaux documents judiciaires, les pertes pour les investisseurs individuels varient de 35 000 $ à 11,6 millions de dollars. L'accord de plaidoyer a été déposé au tribunal deux semaines après la publication de l'article.
Le transporteur a contracté des prêts auprès des investisseurs pour financer son entreprise de folie à la maison, utilisant initialement l'argent pour acheter et rénover les maisons plus anciennes pour vendre à profit. Le transporteur a promis que chaque prêt serait garanti par une participation dans une maison et qu'il paierait des intérêts de 8% à 10% dans les versements mensuels au cours du prêt.
Pendant de nombreuses années, les investisseurs ont reçu des paiements mensuels fiables. En 2018, cependant, le transporteur a commencé à contracter plusieurs prêts sur des propriétés individuelles, offrant parfois aux investisseurs des actes qu'il n'a jamais enregistrés et accumulant la dette bien au-delà de la valeur des maisons, selon des documents judiciaires. Carrier a également admis avoir forgé des signatures et des timbres notary afin qu'il puisse vendre des propriétés sans notifier les investisseurs ou rembourser leurs billets, selon des documents judiciaires. Le transporteur a admis avoir utilisé de l'argent des investisseurs pour «payer les soldes de cartes de crédit personnels, les dépenses d'exploitation des entreprises et les obligations d'intérêts envers les investisseurs antérieurs», selon des documents judiciaires.
15 mai 2023
Cinq familles ont discuté de leurs expériences en faisant des affaires avec des franchises HomeVestors, dont un homme qui est décédé plus tard en attendant d'être expulsé de son domicile. Certaines franchises avaient poursuivi les propriétaires après avoir tenté de détendre leurs accords.
Le fait que l'accord de plaidoyer de transporteur ne contient qu'une seule accusation a laissé certaines victimes encore plus en colère.
« C'est ridicule », a déclaré Ron Carver, qui a perdu 300 000 $ et dont le père a perdu 200 000 $ avant sa mort. «Ils le laisseront plaider et il pourrait obtenir une gifle au poignet.»
Un porte-parole du bureau de l'avocat américain a déclaré qu'ils ne pouvaient pas commenter une affaire en attente.
L'avocat du transporteur, Tom Pappas, a déclaré que ce n'était pas «l'intention de transporteur de frauder qui que ce soit de leur argent».
« Presque tout son argent a été mis dans son entreprise pour essayer de réussir afin que les investisseurs réussissent », a déclaré Pappas, ajoutant que le transporteur n'a pas financé un style de vie somptueux. Sans fournir des détails, Pappas a déclaré que les changements dans le marché du marché immobilier ont «dépassé» le transporteur et «la chose qui vient de s'éloigner de lui».
Bien que Carrier ait accepté de plaider à un seul chef d'accusation, l'intégralité de la fraude identifiée par les procureurs sera examinée par le juge lors de la condamnation.
Pappas a déclaré que transporteur «s'est« engagé à rembourser chaque investisseur à chaque dollar qu'il peut pour les rendre entiers ». Pappas a déclaré qu'il s'attend à ce que la restitution soit probablement «beaucoup plus faible» que les 40 millions de dollars de pertes identifiées par les procureurs, car les avocats se disputent la valeur des pertes des investisseurs. En février, le transporteur a signé un accord de liquidation des actifs permettant aux procureurs de superviser la vente de ses propriétés restantes, le produit allant à la restitution.
Pappas a déclaré qu'il s'attend à ce que le transporteur purgera une peine de prison.
« En fonction du montant de la perte, il y a une forte possibilité qu'il puisse aller en prison », a-t-il déclaré. « Mais encore une fois, nous faisons tout notre possible pour que tout le monde soit dans son ensemble que possible. »
