La Silicon Valley Bank a officiellement fermé ses portes, ce qui en fait « la plus grande banque à faire faillite depuis la crise financière de 2008 », rapporte le New York Times.
Selon le NYT, le « prêteur incontournable pour les start-ups », collaborait « avec des conseillers sur une vente potentielle », cette semaine, selon une personne proche du dossier, « et avait interrompu la négociation de ses actions à la suite de une chute rapide. »
La banque, rapporte NBC, a été fermée par le département californien de la protection financière et de l’innovation « pour protéger les dépôts ».
« La 16e plus grande » banque du pays sera désormais contrôlée par la Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC), selon le Wall Street Journal.
Rapports du WSJ :
La Federal Deposit Insurance Corp. a déclaré avoir pris le contrôle de la banque via une nouvelle entité qu’elle a créée, la Deposit Insurance National Bank of Santa Clara. Tous les dépôts de la banque ont été transférés à la nouvelle banque, a indiqué le régulateur.
Selon le NYT, le régulateur a également mentionné que « la nouvelle entité serait opérationnelle d’ici lundi et que les chèques émis par l’ancienne banque continueraient d’être compensés ».
Rapports du WSJ :
SVB, basée à Santa Clara, en Californie, a surpris plus tôt cette semaine les investisseurs en annonçant qu’elle avait perdu près de 2 milliards de dollars d’actifs de vente suite à une baisse plus importante que prévu des dépôts. L’action a perdu plus de 80 % depuis lors, et les clients technologiques se sont précipités pour retirer leurs dépôts en raison des inquiétudes concernant la santé de la banque.
Après avoir connu une baisse « depuis plus d’un an », selon le NYT, la chute de la banque était anticipée.
Rapports du NYT :
Bien que la Silicon Valley Bank se soit annoncée comme un « partenaire de l’économie de l’innovation », elle était ébranlée par des décisions résolument démodées. Pour rivaliser avec de plus grands noms, il s’est longtemps vanté de normes de prêt plus souples pour les entreprises naissantes et a proposé de payer des taux d’intérêt plus élevés sur les dépôts que ses plus grands rivaux.
À la fin de l’année dernière, NBC rapporte :
[SVB] avait 209 milliards de dollars d’actifs avec plus de 175 milliards de dollars de dépôts. Comme pour les autres banques membres de la FDIC, les dépôts SVB sont assurés jusqu’à 250 000 $ par déposant.
Mais la FDIC n’a pas encore déterminé combien de ces dépôts dépassent cette limite d’assurance, et l’agence a déclaré qu’elle « travaillerait pendant le week-end » pour cerner cela.
Bien que SVB disposait de l’équipe avertie en technologie et des outils nécessaires pour traverser la tourmente économique de la pandémie, NBC rapporte que « l’embauche trop zélée pendant la crise de santé publique a plus récemment conduit le secteur de la technologie à instaurer des licenciements massifs, alors que la Réserve fédérale a fortement augmenté les coûts d’emprunt freiner l’inflation et a suscité des anticipations de ralentissement économique. »
« La question ici est de savoir quel est l’effet domino des problèmes extérieurs au secteur bancaire sur les banques elles-mêmes ? » l’analyste bancaire Mike Mayo a déclaré à NBC. « Les banques sont toujours au cœur de l’économie, et s’il y a des problèmes, alors les banques vont le ressentir. »
Le rapport complet du New York Times est disponible sur ce lien (abonnement requis). Le rapport du Wall Street Journal est ici (abonnement requis). Le rapport de NBC est ici.
